Часто задаваемые вопросы по наследству

Специалисты компании «Юсконсалт» подготовили ответы на самые часто задаваемые вопросы, связанные с наследованием и наследственным планированием. Что нужно знать и учитывать в наследовании, читайте подробнее.

1. Очередность наследования:

I — дети, супруги и родители умершего

II — полнородные и неполнородные братья и сестры умершего, его бабушки и дедушки со стороны отца и матери

III — дяди и тети наследодателя

IV — прабабушки и прадедушки

V — двоюродные бабушки или дедушки, двоюродные внуки и внучки

VI — двоюродные дяди и тети, двоюродные племянники и племянницы, двоюродные правнуки и правнучки

VII — отчимы и мачехи, а также пасынки и падчерицы

2. О ком обычно забывают?

-       о родителях

-       о недостойных, но не лишенных прав

-       о содержанцах и иждивенцах

-       об обязательных наследниках

3. Кому полагается обязательная доля:

-       несовершеннолетним детям наследодателя

-       взрослым нетрудоспособным детям наследодателя

-       нетрудоспособным супругу и родителям наследодателя

-       нетрудоспособным иждивенцам наследодателя

3.1. Какой размер у обязательной доли?

Размер обязательной доли в наследстве составляет не менее половины того, что наследник мог бы получить при наследовании по закону.

3.2. Как предотвратить возможность выдела обязательной доли из имущества, уже распределенного завещанием или НД?

Можно оставить часть имущества из наследственной массы нераспределенным (резервным). Тогда в случае неожиданного возникновения на горизонте наследников, которым полагается обязательная доля, распределенное наследодателем имущество не отойдет таким наследникам против его воли. Обязательная доля сформируется из нераспределенного имущества.

4. Кто такие «недостойные наследники»?

Это наследники, которые совершили противоправные действия: подделали, уничтожили или украли завещание, принудили наследодателя составить или отменить завещание, принудили наследников отказаться от наследства и т.д. Также суд может отстранить от наследования по закону лиц, злостно уклонявшихся от выполнения законных обязанностей по содержанию наследодателя.

5. Что такое «супружеская доля»?

При наследовании пережившему супругу принадлежит половина общего имущества, нажитого в браке. Помимо половины совместного имущества, если наследование осуществляется по закону, переживший супруг претендует на часть из другой половины имущества, которая распределяется между всеми наследниками одной очереди в равных долях.

6. Как избежать выдела супружеской доли?

Брачным договором может быть установлен режим раздельной собственности супругов. Тогда активы, приобретенные в период брака для целей ведения бизнеса, не перейдут по наследству к пережившему супругу. Установление режима раздельной собственности будет целесообразным решением для предпринимателя, супруг которого не занимается бизнесом. При соблюдении в брачном договоре баланса интересов супругов, равенства их положений, бизнес-активам предпринимателя не будет ничего угрожать ни в случае развода, ни в случае раздела наследственной массы.

7. Какие права возникают у сожителя при наследовании по закону?

Под «супругами» наследственное право понимает исключительно лиц, официально зарегистрировавших брак. Лицо, сожительствующее с наследодателем, в случае смерти последнего при отсутствии завещания/наследственного договора, остается без имущества.

8. Какие существуют инструменты планирования?

9. Как не допустить вступление в общество наследников умершего партнера?

В уставе общества можно указать, что для перехода к наследникам доли с правами и обязанностями участника ООО необходимо получить согласие других участников общества. В таком случае, даже при наличии воли наследодателя, выраженной в завещании/наследственном договоре, на переход его доли в уставном капитале ООО к наследникам, последние не смогут получить корпоративные права без согласия других участников ООО.

10. Что же отойдет наследникам умершего участника, если согласия на переход доли другие участники корпорации не дадут?

В этом случае наследники получат в качестве компенсации действительную стоимость доли, принадлежавшей наследодателю. Действительная стоимость доли участника равна стоимости чистых активов, пропорциональной размеру его доли.

11. Завещание и наследственный договор: в чем разница?

Завещание, как и наследственный договор, – способы распоряжения имуществом на случай смерти наследодателя, которые меняют порядок наследования, установленный законом. В отличие от завещания, наследственный договор является многосторонней сделкой, он закрепляет волю не только наследодателя, но и всех наследников, в том числе и его бизнес-партнера.

Наследственный договор помогает защитить интересы других наследников: на наследника-партнера договором можно возложить обязательство по периодическому отчуждению другим наследникам части прибыли организации либо обязательство по выплате действительной стоимости доли в пользу иных лиц.

12. Какие существуют наследственные инструменты в 2023 году:

-       Завещание

-       Совместное завещание супругов – для тех, кто не хочет оформлять брачный договор

-       Наследственный договор – его востребованность очень низкая

-       Наследственный фонд – также редко пользуются этим инструментом

-       Личный фонд – фонд, в который можно внести имущество стоимостью не менее 100 млн руб. и при жизни наследодателя опробовать данный фонд для того, чтобы понять, какую пользу этот инструмент будет приносить в будущем наследникам.

13. Подробно о завещании

Завещания могут быть открытые и закрытые.

Открытое завещание нотариус удостоверяет и вносит скан в Единую информационную систему нотариата. Все видят содержание этого завещания. Но не всем это нравится, тогда можно оформить закрытое завещание. Оно собственноручно пишется завещателем и запаковывается в конверт в присутствии двух свидетелей, нотариус запаковывает этот конверт уже в свой конверт. Никто не знает содержание завещания до открытия наследства. Завещание можно писать у любого нотариуса, переписывать его сколько угодно раз.

Цель наследственного планирования в том, чтобы имущество передавалось целиком, без дробления между наследниками. Большому числу наследников крайне сложно управлять одним бизнесом.

Не стоит забывать об иждивенцах, которые получат обязательную долю, существует риск дробления имущества. Одна редакция завещания может стать неактуальной, нужно делать так называемый «аудит» завещания хотя бы раз в год и при необходимости составлять новое завещание.

Пенсионный возраст для целей наследования для женщин – 55 лет, для мужчин – 60 лет (обязательная доля для родителей-пенсионеров)

14. Как делится наследство между наследниками первой очереди без завещания?

Наследники I очереди – дети, родители и супруг наследодателя. К наследованию также призываются дети, родившиеся после смерти наследодателя. Имущество перед ними делится в равных долях. Но бывают случаи, когда кто-то из наследников отказался от своей доли или является недостойным. Тогда наследник отстраняется от наследства, а его доля пропорционально делится между оставшимися наследниками.

Не забываем про выдел супружеской доли, если наследодатель находился в официальном браке. Это ½ доли наследуемого имущества. Грубо говоря, это доля, которую переживший супруг получил бы при разводе.

Разведенные супруги не наследуют за умершим бывшим супругом, если они расторгли брак при жизни наследодателя или если брак признан недействительным.

15. Что лучше выбрать: завещание или дарственную?

Завещание – прижизненное распоряжение человека своим имуществом, которое отойдет наследникам в случае его смерти. Это односторонняя сделка.

Договор дарения – двусторонняя сделка. Этот договор заключают 2 лица.

В чем разница?

При дарении важна воля не только дарителя, но и одаряемого, который должен быть согласен принять дар. Достаточно составить договор в простой письменной форме. Нотариальное удостоверение обязательно, когда сделка совершается с участием несовершеннолетнего ребенка, а также когда в дар передается доля в недвижимом имуществе.

Завещание нельзя составить в простой письменной форме, оно удостоверяется нотариально. Нотариус не проверяет принадлежность указанного имущества завещателю.

Про стоимость: если речь идет о договоре дарения, нотариус рассчитывает пошлину в зависимости от кадастровой стоимости объекта недвижимости.

При регистрации права собственности в Росреестре платится госпошлина. Здесь расходы, когда мы имеем дело с дарением, заканчиваются.

А вот наследникам при оформлении наследства придется столкнуться с немалыми расходами. За выдачу свидетельства о праве на наследство нотариус берет госпошлину, рассчитываемую в процентах к стоимости имущества, бывают существенные суммы.

Так что же стоит выбрать: все зависит от того, кем вы являетесь. Собственник при жизни чаще не желает расставаться со своим имуществом, поэтому предпочитает завещание. Потому что при составлении договора дарения нужно быть уверенным в одаряемом лице, который вдруг, например, после оформления прав на подаренную квартиру, захочет выселить из нее дарителя.

16. Какое завещание нельзя оспорить (в суде)?

Любое завещание можно оспорить в суде. Очень часто люди пренебрегают некоторыми процедурами при составлении завещания, что влечет возможность оспаривания завещания другими родственниками. К одной из таких процедур относится видеофиксация завещания. Некоторые нотариусы пренебрегают видеофиксацией, что может привести к возможности оспаривания завещания.

Как защититься от исков о признании завещания недействительным?

Предотвратить подачи иска родственниками о признании завещания недействительным невозможно. Для того, чтобы увеличить свою долю в наследстве наследники порой готовы идти по головам.

Что делать, если иск всё-таки подан?

Оспорить завещание возможно только после смерти завещателя. Как правило, оспорить завещание пытаются по причине невменяемости завещателя. Истцы в качестве доказательства проводят посмертную психолого-психиатрическую экспертизу. В ходе которой исследуют медицинские документы умершего, выясняют, чем он болел на момент составления завещания. Вызывают свидетелей (соседей, друзей), которые могут подтвердить состояние завещателя.

В случае признания судом завещания недействительным, оно теряет силу и наследование производится по закону.

17. Топ 5 ошибок, которые приводят к потере наследства

1. Кто не успел – тот опоздал. Нужно помнить о сроках и обратиться к нотариусу не позднее 6 месяцев после смерти наследодателя.

2. Наследство достается достойному. Будущие наследники редко задумываются о своем поведении при жизни наследодателя, в итоге после открытия наследства они признаются судом недостойными, и наследственная масса распределяется в пользу других наследников.

3. Отсутствие документов на имущество. Речь о небрежном отношении к документам на имущество. Нередко процесс восстановления документов наследники начинают в самый последний момент. И рискуют получить отказ от нотариуса в случае пропуска 6-месячного срока на принятие наследства. Также часто наследодатели (особенно пожилые люди) не регистрируют объекты недвижимости. На практике незарегистрированная недвижимость исключается из наследственной массы (даже если она указана в завещании).

4. Возможные долги наследодателя (кредиты, ипотеки и так далее)

5. Незнание закона. Речь идет об иждивенцах (обязательная доля), о сожителях, которые внезапно узнают, что не являются наследниками по закону.

18. Супружеская доля и наследство

Если наследодатель на момент смерти состоял в браке, появляется необходимость отделить от наследственной массы долю пережившего супруга. Для этого нотариус получает сведения о наличии или отсутствии брачного договора. Если брачного договора нет, то обязателен выдел супружеской доли. Супружеская доля составляет ½ от совместно нажитого имущества супругов, то есть ½ от всех объектов, нажитых в браке.

Таким образом, если не было завещания, супругу достанется больше имущества. Однако даже если имущество, приобретенное в период брака, было оформлено на пережившего супруга, не факт, что оно целиком достанется пережившему супругу. Оно также будет делиться между ним и другими наследниками, половина все равно поступит в наследственную массу.

Что нужно сделать, чтобы обезопасить пережившего супруга? Заключить брачный договор и предусмотреть режим раздельной собственности. В таком случае делиться между наследниками будет только имущество умершего супруга.

19. Пропущен срок вступления в наследство: что делать?

Пропущенный 6-месячный срок на принятие наследства можно восстановить в судебном порядке. Суд может восстановить срок и признать наследника принявшим наследство, если наследник не знал и не должен был знать об открытии наследства или пропустил этот срок по уважительным причинам и при условии, что наследник, пропустивший срок, обратился в суд в течение 6 месяцев после того, когда причины этого пропуска отпали.

20. Вступление в наследство без завещания

Что делать, если неизвестно – существует ли завещание и наследственный договор? Наследник может подать заявление нотариусу о принятии наследства по закону. После открытия наследственного дела нотариус проверит – имеется ли в отношении наследника составленное завещание или наследственный договор и сообщит об этом. В случае отсутствия завещания/наследственного договора наследник вступит в наследство по закону.

21. Передаются ли кредиты и долги по наследству?

Если наследник пройдет процедуру принятия наследства, к нему перейдут и долги наследодателя. Однако всегда есть вариант отказаться от наследства, тогда и кредитные обязательства не лягут на плечи наследника. Это всегда выбор: выплачивать долги или отказаться от наследства.

По закону ни один наследник не должен выплачивать сумму по кредиту большую, чем его собственная доля в наследстве. Так, если стоимость имущества составляет 5 миллионов рублей, то банк не может предъявить к оплате большую сумму. Если наследников несколько, они должны выплачивать долг банку пропорционально своим долям в наследстве. Но бывает и так, что банк может потребовать полной выплаты кредита только у одного из наследников, если стоимость полученного им имущества превышает сумму кредита.

22. Как наследники теряют наследство?

Если принять наследство только по одному основанию, то по другим оно считается не принятым. Например, у женщины не было родственников кроме дочери. Она составила завещание на дочь, в котором указала в качестве имущества загородный дом. После смерти дочь приняла наследство только по завещанию. А через год узнала, что у матери также был вклад в банке. Получается, что дочь пропустила срок на принятие наследства по закону и надо обращаться в суд. Для того, чтобы не оказаться в такой ситуации, нужно при принятии наследства написать в заявлении «принимаю наследство ПО ВСЕМ ОСНОВАНИЯМ».

23. Как нотариус разыскивает наследников?

Основанием для начала производства по наследственному делу является получение нотариусом заявления о принятии наследства, о выдаче свидетельства о праве на наследство, об отказе от наследства, о принятии мер к охране наследственного имущества, об управлении наследственным имуществом и так далее. А не факт смерти наследодателя.

Нотариус, получивший одно из указанных заявлений, обязан известить тех наследников, место жительства и место работы которых ему известно. Когда нотариус устанавливает содержание завещания, а также место жительства и место работы наследников, он извещает таких наследников.

Как правило, вся необходимая информация для извещения есть в самом завещании. Если такая информация отсутствует, то нотариус может получить ее от наследников по закону. А также разместить информацию о вызове наследников по завещанию на сайте нотариальной палаты.

24. Что произойдет, если наследник решит сэкономить и не получит у нотариуса свидетельство о наследстве?

Пошлина нотариуса рассчитывается в процентном соотношении от стоимости имущества. Это, как минимум, 0,3% от стоимости имущества. Плюс оплата за услуги правового и технического характера. Поэтому наследники порой совсем не торопятся обращаться к нотариусу для принятия наследства. Особенно когда они – единственные наследники и никто больше на имущество не претендует. Однако нежелание наследников обращаться к нотариусу и оплачивать пошлину может спустя много лет привести к потере имущества.

Дело ВС РФ: в 1997 г. скончалась женщина. Осталась приватизированная квартира, которая находилась в собственности у умершей. В квартире были зарегистрированы: внучка и правнуки умершей. У них была оформлена постоянная регистрация по месту жительства. Также там проживала одна из двух дочерей умершей. У последней была только временная регистрация, потому что она имела свое жилье. Вторая дочь проживала отдельно и была зарегистрирована в своей квартире. Умершая не оставила завещания, и ее квартира переходила по закону в равных долях двум дочерям. Зная об этом, после смерти матери дочери не стали обращаться к нотариусу.

Прошло 20 лет. Скончалась внучка умершей. И старшая дочь оформила опекунство над детьми покойной внучки и стала жить в той самой квартире. Неожиданно старшая дочь получила претензию от Департамента городского имущества города Москвы, где им предлагалось освободить жилое помещение, так как оно является собственностью города. Потому что непринятое наследство признается выморочным имуществом, и квартира перешла в собственность муниципального образования.

Дочери обратились в суд. Суд отказал в иске, признав квартиру собственностью города. К нотариусу дочери не обращались, а фактическое принятие наследства им доказать не удалось. Младшая дочь в квартире матери не жила и не платила за нее, а у старшей на момент смерти матери была только временная регистрация в квартире. Срок временной регистрации истек в 1999 году. Постоянно в квартире проживали только внучка и ее дети. Однако они не являются наследниками первой очереди по закону. Кроме того, старшая дочь не платила за квартиру и в результате накопился долг по квартплате в сумме 300 тыс. рублей, что суд посчитал ненадлежащим содержанием наследственного имущества.

Однако Верховный суд РФ отменил акты нижестоящих судов, признав старшую дочь наследницей и указав, что временная регистрация не является препятствием для принятия наследства. Достаточно лишь того, что дочь проживала в квартире на момент смерти матери.

25. Документы для вступления в наследство

Базовый пакет:

1. Заявление о принятии наследства/о выдаче свидетельства о праве на наследство

2. Документы, подтверждающие факт открытия наследства: свидетельство о смерти наследодателя, сведения о месте регистрации наследодателя

3. Документы, подтверждающие основание прав наследования (завещание, свидетельство об усыновлении, о браке и иные, пенсионное свидетельство, справки об инвалидности (обязательная доля))